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小玉2023-07-05软件使用 212人已围观

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最后更新:2023-07-05 01:42:36

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宜宾交警路况提示:一、因疫情防控工作需要,宜宾市中心城区部分区域实施临时交通管制,宜宾公安交警全力以赴坚守在疫情防控第一线,希望广大市民积极配合,齐心抗疫情,共同护家园;二、禁止未持有通行证的车辆上路,坚决打赢疫情防控攻坚战;三、关注宜宾交通最新动态,请下载“宜路畅”手机客户端。#北京地区金融知识普及月#徽商银行北京分行大红门支行利用9月联合宣教活动,协助公安机关成功堵截一起金额高达160万元的网络电信诈骗事件一、【案例介绍】徽商银行北京分行大红门支行的客户某女士,于2021年9月5日晚微信联系理财经理,告知急需用钱,并问明日是否能将定期存款提前支取10万元。理财经理询问客户资金用途,客户告知与朋友(网络上相识)合作在网络平台京东融创上做投资,收益率约15%,但现在需要交齐彩金10万才能够将之前投资的20万资金提现出来。听到客户资金用途后,理财经理立刻联想到正在进行的9月联合宣教工作,警惕到客户可能是受到网络诈骗嫌疑,劝阻客户不要往外汇款。客户表示现在必须要将资金取出,结果如何自己可以承担。理财经理劝该女士要冷静处理,不要再往里转钱了,这是网络骗局,无论放多少钱都是拿不回来的,并向客户发送金融防诈骗知识,安抚客户明日来行后一起处理此事,不要轻举妄动。同时理财经理第一时间向大红门支行行领导报备此事,做好应急预案。9月6日下午2时,该女士来行坚持要提前支取转账,因提前了解到客户的资金用途,支行行长、行长助理以及运营主管耐心向客户进行劝阻并进行电信诈骗典型案例的宣讲,建议该女士下载反诈骗APP登记相关情况并报警,客户当时情绪激动,坚持要将账户内近170万所有存款取出。支行领导基本可以判断客户受到网络电信诈骗,在对客户长时间劝说无果后,立即报警。大红门街道民警第一时间赶到现场后,该女士情绪特别激动,拒绝配合民警询问,直接离开。支行第一时间将此情况反馈至分行零售银行部,分行消保专员及时将该客户和事件情况告知辖内所有网点,要求各支行高度关注此事件,若遇到客户前往其他网点取款和转账,务必要加强对客户的劝阻并做好防电信诈骗的金融知识普及,并及时与分行消保专员联系,进行紧急处理。随后,客户前往徽商银行嘉园里社区支行,准备办理取款和转账业务,被嘉园里社区支行及时阻止并再次向客户普及防电信诈骗的金融知识,后客户自行离开。该女士离开后,徽商银行大红门支行理财经理继续发微信叮嘱客户保持冷静,停止给对方转账行为,以免造成更大的财产损失,建议客户联系其家任,多听听家人意见,理财需到正规渠道办理,不要盲目听信他人。    9月7日上午10时30分,该女士来到支行网点,为昨日的冲动行为进行道歉。客户表示,昨晚已联系自己的儿子了解此事,儿子告诉她一定要听取银行工作人员的意见,网络电信诈骗的骗局屡见不鲜,千万不要相信,要立即报警。支行领导及员工对客户受到金融消保知识普及后及时清醒感到十分高兴,对客户的昨日行为表示理解,该女士在支行领导的建议下已到所属街道派出所进行报案,该女士向我行所有工作人员表示感谢。感谢我行及时制止了客户转账,从而帮助客户避免了更大的经济损失,对我行工作人员敏感的识别金融诈骗能力和专业负责的工作态度表示了高度的赞许。二、【案例分析】1.高额收益诱惑大,贪念瞬从胆边生。该客户面对15%高收益的诱惑,心中不免起了贪念,于是便给了不法分子有机可乘的机会。2.金融防范意识弱,案例学习不可少。类似于网络交友、“杀猪盘”诈骗、网购返现等负面案例层出不穷、屡见不鲜,客户对金融机构每年多次的金融知识普及活动参与较少,金融防范意识薄弱。3.放下主观执念力,听取他人好建议。客户在受到银行工作人员劝阻、防电诈知识普及和派出所工作人员劝阻后,要放下主观意念上认为自己所作所为是对的这种执念,不了解的事情要多问问专业人士、身边亲人,主动听取别人的意见和建议。三、【案例启示】1.素未蒙面的网友推荐你网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩赚钱的,都是骗子。2.网络交友需谨慎,别让“感情”昏了头,不要盲目轻信对方,如果涉及任何钱财问题,要牢牢守住你的“钱袋子”。3.支行员工对电信诈骗的敏感度高,在短暂的沟通中及时发现可疑点,并持续对客户进行劝阻并多次做防电信诈骗知识的普及,对照被骗案例,增加劝说的真实性、具体性。4.分行部室反应迅速,立刻联系辖内所有网点告知此事件并做出具体工作要求,高度关注事件进程,及时避免了客户在其他网点不知情的情况下,完成对诈骗集团的转账汇款。5.诈骗手法千万变,万变不离其本质,“三不一多”要牢记,银行与您共防御。未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实。

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